Eigentlich ist meine Dienstleistung ganz einfach
Ich bin zu jedem meiner Kunden 100% ehrlich und transparent.
Ich erkläre so, dass man die jeweiligen Zusammenhänge einfach versteht.
Ich stehe für eine langfristig angelegte, themenübergreifend qualitative Allfinanzberatung – ausgerichtet an den individuellen Bedürfnissen, Wünschen und Zielen meiner Kunden.
Ich biete ausschließlich Produkte ausgewählter, führender und finanzstarker Unternehmen der Finanzbranche an, die sorgfältig nach Leistungsaspekten und Preis geprüft sind.
Ich unterstütze meine Kunden bei der Erfüllung ihrer Ziele und Wünsche. Ausgangspunkt meiner Beratung ist stets die Aufnahme und die Analyse des jeweiligen „Kunden-Status quo“.
Altersvorsorge besitzt zentrale Bedeutung. Allfinanz bedeutet aber auch die Absicherung existenzieller Risiken des Lebens, beispielsweise Gesundheitsvorsorge und Einkommenssicherung. Mögliche Folgen eines Verlustes der Arbeitskraft – ob durch Krankheit oder Unfall – sollten durch eine angemessene Absicherung kalkulierbar gemacht werden.
Auch die Absicherung des privaten Eigentums – das eigene Heim, die schöne Einrichtung, das private Auto oder die finanziellen Folgen von Missgeschicken – ist ein wichtiger Baustein meiner Beratung.
Wohlstand im Alter hängt vom zeitigen Vermögensaufbau ab. Früh anfangen ist daher das A und O. Einmal getroffene Finanzentscheidungen müssen mit Blick auf sich verändernde Bedürfnisse und Lebenssituationen regelmäßig überprüft werden. Das Erreichte sollte systematisch weiter ausgebaut, das Vermögen durch Streuung gesichert werden – inklusive einer vernünftigen Rendite.
Wie gehe ich vor?
Schritt 1 – Analyse
Zu Beginn bespreche ich die persönlichen Ziele und Wünsche meiner Kunden und erfasse den aktuellen Ist-Stand mittels des Analysebogens (u.a. Einkommen, Steuerabgaben, Ausgaben, Kredite, Versicherungen, etc.).
Schritt 2 – Auswertung
Ich beachte die Prämissen meiner Kunden und senke zusätzlich zu hohe Ausgaben im Haushalt, senke durch Umschuldungen monatliche Belastungen von Ratenkrediten und wandle auch Steuerausgaben in Privatvermögen um.
Schritt 3 – Beratung
Auf Basis der persönlich definierten Ziele und Wünsche wird nun das individuell entwickelte Finanzkonzept dem Kunden vorgestellt.
Schritt 4 – Service
Nach positiver Zustimmung des Kunden wird das Konzept umgesetzt und geklärt, wie ich meine Kunden zukünftig betreuen darf, damit das Finanzkonzept immer den Wünschen meiner Kunden entspricht.
Schritt 5 – Empfehlungen
Meine zufriedenen Kunden empfehlen mich an Menschen, die ihnen ebenfalls wichtig sind, weiter. Das hat einen doppelten Effekt: Auf der einen Seite tut man seinen Freunden, Bekannten oder Verwandten etwas Gutes. Und auf der anderen Seite kann ich so meine Dienstleistung meinen Kunden völlig kostenfrei und ohne jegliches Zusatzhonorar anbieten.